EDD på högriskkund inför onboarding

En bank identifierade en ny kund som klassificerades som högrisk enligt den interna riskmodellen, och gav SRS i uppdrag att genomföra en fördjupad EDD innan onboarding godkändes. Granskningen kartlade ägarstruktur, verkligt huvudmannaskap och historiska transaktionsmönster, och identifierade en odeklarerad koppling till tidigare sanktionerad verksamhet. Banken kunde avslå kundrelationen med ett dokumenterat beslutsunderlag.

Exemplet ovan är illustrativt och konstruerat för att visa typen av risker SRS identifierar inom området – hör av er för verkliga referenscase under sekretess.